Украинские банки начнут блокировать выдачу наличных с карточек

НБУ потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операции украинских компаний и рядовых граждан. Замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ №25-0004/31760 «Об финансовых операциях по получению наличности».

Регулятор назвал систематические снятия наличных со счетов рисковой операцией. Не останавливать такие операции банки просто не имеют права: это чревато для них не только штрафованием со стороны центробанка, но и отзывом генеральной лицензии.

За четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на восемнадцать процентов больше, чем в третьем — 250,7 млрд. грн. Стоит отметить, что заметно выросли суммы, снимаемые со счетов юрлиц. Активно для обналичивания денег использовались частные лица, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд.

«После поступления со счетов юридического лица на счета физических лиц средства (99%) получались из этих счетов наличными через кассу банка в тот же день или ближайшие операционные дни после их зачисления», — отмечается в документе Нацбанка, и такой подход регулятор считает недопустимым. Чиновники хотят, чтобы банки выявляли подобные операции, и блокировали их.